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Fiches Métier

Chargé de clientèle / Chargée de clientèle

Le Métier

  • Que fait-il ?
    Le chargé de clientèle assure la promotion et la vente de produits et de services bancaires et financiers : placements, prêts, épargnes, cartes de crédit, etc. Il doit fidéliser ses clients existants et prospecter pour en trouver de nouveaux.

  • Comment travaille t-il ?
    Le chargé de clientèle entretient des relations régulières avec ses clients, qu'il s'agisse de particuliers, de professionnels ou d'entreprises. Il les informe sur l'état de leur compte et leur propose régulièrement de nouveaux produits adaptés à leur situation. Il constitue les dossiers de demande de crédit et analyse les risques financiers pour la banque. De plus, il recherche en permanence de nouveaux clients pour élargir son portefeuille et atteindre les objectifs que lui fixe le directeur de l'agence.

  • Où exerce t-il ?
    Un chargé de clientèle passe la majorité de son temps en agence, mais il peut aussi se déplacer pour rencontrer ses clients, notamment lorsqu'il s'agit d'entreprises.

  • Les + et les -
    + C'est un métier idéal pour débuter dans la banque : il permet de développer ses qualités commerciales et relationnelles et d'avoir une vision globale des produits et des services financiers.
    - Le chargé de clientèle doit supporter des relations parfois tendues avec les clients.

Qualités Essentielles

  • Autonome
    Le chargé de clientèle prend souvent seul ses décisions : c'est à lui de juger de la solvabilité et du sérieux des clients.

  • Dynamique
    Ce métier est avant tout commercial : il implique de vendre des produits et des services et d'atteindre les objectifs de l'agence.

  • Ouvert
    Il faut être capable de bien comprendre les attentes et les besoins de chacun de ses clients.

Principaux Débouchés

    Notamment pour combler les départs massifs à la retraite, qui débuteront en 2005, toutes les banques, agences et sièges sociaux, recrutent des chargés de clientèle.

Evolution Professionnelle

  • Chargé de clientèle pour les particuliers
    Vous gérez les comptes d'un portefeuille de clients pouvant atteindre près de 700 personnes dans les plus grosses agences. Vous proposez aux clients des nouveaux produits et services.

  • Chargé de clientèle pour les entreprises
    Après 10 ans d'expérience, vous assurez la gestion des comptes des entreprises.